MENU

No.44 【投資メモ】WealthNaviの実績

スポンサーリンク

こんばんは、さすらいインコです。

 

今日は運用を開始してから3ヶ月経ったWealthNaviの実績と気になる手数料について公開したいと思います。

 

f:id:Sasuraiinko:20190426002923j:image

 

【これまでの投資額と実績】

 

3ヶ月経ち、今のところの結果をまとめておこうと思います。

 

まず最初に10万円投資し、毎月1万円ずつ3ヶ月間投資し、結果はこちら!

 

投資額→13万円

評価額→141,183 (+8.6%)

 

いやぁ、順調ですね。時期が良かったんでしょうね。長期投資だと考えているので、あまり気にしないようにしていますが、増えていると嬉しいもんですね。

 

f:id:Sasuraiinko:20190426003013j:image

 

【気になる手数料】

 

WealthNaviでは、下記のように手数料が記載されてます。

 

“WealthNaviでは、預かり資産の1%(現金部分を除く、年率、消費税別)(※)を手数料としていただいております。”

 

https://support.wealthnavi.com/hc/ja/articles/218269218-%E6%89%8B%E6%95%B0%E6%96%99%E3%81%AF%E3%81%A9%E3%82%8C%E3%81%8F%E3%82%89%E3%81%84%E3%81%8B%E3%81%8B%E3%82%8A%E3%81%BE%E3%81%99%E3%81%8B-

 

これを読むと、「え、1%も取られたら目減りするじゃん」と思ってた私。

 

実際これまで何回か手数料を取られているのですが、ほぼ同時期に株や債券からの分配金が入っているので、感覚的には「利益のおすそ分けをWealthNaviにしている」という感じです。

 

今まで取られた手数料(マイナス表示)と分配金(プラス表示)をまとめてみました↓

 

2/1→ -3円

2/8→ +9円

3/1→-91円

3/8 → +11円

3/29 → + 33円

4/1 → -113円

4/2 → +187円

4/5 → +131円

4/10 → + 12円

 

合計 +176円でした!

 

やはり分配金の方が手数料より多いですね。

 

まだ積立額が金額的に少ないのですが、大きな金額を積み立てても分配金で手数料を賄えそうです。

 

【WealthNaviの利点】

 

なんといっても一度設定して仕舞えば全自動で、手が全くかからない。これは働いている私たちにとってすごくありがたいですね。

 

あと、ここが一番大事かと思うのですが、株式相場が下がっても積立投資をしている限りあまり動揺しない、という点ですね。

 

これはどういうことかというと、相場が下がれば下がるほど同じ積立額ならたくさんの株式や債券が買えるため、将来相場が持ち直した時に評価額がドンっと増えることが期待できます。

 

やっぱり私たちは人間なので、相場が落ちるとうろたえますよね。でもWealthNaviのような積立投資ならあまり狼狽せずに、淡々と将来の資産額増加を期待しながら穏やかに構えることができます。

 

人間の脳って投資に向かないらしいので、その点でもロボアドバイザーにお任せは賢い選択だと思います。

 

ではでは、明日はやっと金曜日、明後日からは10連休!頑張っていきましょー。